СЕРВИСЫ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ ОТ ФИНТЕХ ХАБА БАНКА РОССИИ

К участию приглашаются слушатели нескольких категорий со следующей процедурами отбора: 

• Студенты бакалавриата (включая первокурсников 2021 года) и студенты магистратуры профильных направлений вузов (информатика, прикладная математика, информационная безопасность, программная инженерия, системная инженерия, математическое обеспечение разработки программного обеспечения, экономика, экономика и математика и т.п.).
• Отбор проводится на основании результатов тестирования. Проходной балл за тестирование составляет 80 по 100-балльной шкале. Проходной балл может быть изменен в зависимости от общих результатов по итогам тестирования. 

Входные компетенции, оцениваемые на этапе тестирования:

• Понимание принципов моделирования бизнес-процессов;
• Знание основ платежных систем и финансово-кредитной сферы;
• Системное и логическое мышление.

Форма организации отбора участников:

Группа формируется по результатам отбора. Для участия в программе необходимо:

1. Не позднее 26 августа 2021 года включительно пройти регистрацию на нашем сайте.
После успешной регистрации на нашем сайте на указанный адрес электронной почты придет письмо c памяткой по программе и процессу отбора на него.

2. В любой день с 28 августа по 1 сентября включительно пройти отборочные испытания на Учебном портале Банка России - выполнить профильное тестирование.

3. Результаты отбора будут опубликованы до 6 сентября 2021.

Критерии оценки заявок на программу:

1) Выполнение общих (технических) требований к заявке:

• регистрация в онлайн-системе https://online.sochisirius.ru, которую можно пройти на сайте Университета Сириус https://siriusuniversity.ru и Образовательного центра Сириус https://sochisirius.ru;
• соответствие требованиям формата обучения – кандидат должен являться студентом российского вуза очной формы обучения (бакалавриат/магистратура).

2) Результат прохождения отборочного тестирования и оценивания средних баллов успеваемости.

Кандидаты, продемонстрировавшие наилучшие результаты в тестировании, а также выполнившие общие требования к заявке, приглашаются на обучение по программе.
 

Итогом программы является большая индивидуальная работа по созданию концепции инновационных платежных сервисов. Участники совместно с менторами будут анализировать потребности разных сегментов жителей РФ, предлагать гипотезы, анализировать востребованность и конкурентоспособность своих идей. В конце программы участники презентуют свои идеи перед экспертами рынка. Лучшие идеи могут быть приняты на дальнейшее развитие и реализацию.

Программа

1. Монобанковская розничная платежная система :

• Концептуальные идеи; 
• Практическая историческая ретроспектива;
• Требования к монобанковской платежной системе;  
• Архитектура монобанковской платежной системы: субъекты, их назначение и основные функции;  
• Процессы в монобанковской платежной системе: информационные потоки и их обработка;  
• Стандартизация;  
• Недостатки модели монобанковской платежной системы.

2. Мультибанковская розничная платежная система :

• Концептуальные идеи;    
• Практическая историческая ретроспектива;
• Требования к мультибанковской платежной системе;  
• Архитектура мультибанковской платежной системы: субъекты, их назначение и основные функции ; 
• Процессы в мультибанковской платежной системе: информационные потоки и их обработка;  
• Валюты и страны в глобальной мультибанковской платежной системе;  
• Стандартизация.  

3. Стандартизация в авторизации транзакций:  

• Субъекты информационного обмена стандарта ISO-8583 для авторизации; 
• Назначение сообщений стандарта ISO-8583 для авторизации;  
• Устройство сообщений стандарта ISO-8583 для авторизации;  
• Элементы данных, составляющие сообщения ISO-8583 для авторизации;  
• Сценарии информационного обмена сообщениями ISO-8583 для авторизации.  

4. Стандартизация клиринга :

• Субъекты информационного обмена стандарта ISO-8583 для клиринга;  
• Назначение сообщений стандарта ISO-8583 для клиринга;  
• Устройство сообщений стандарта ISO-8583 для клиринга; 
• Элементы данных, составляющие сообщения ISO-8583 для клиринга;
• Сценарии информационного обмена сообщениями ISO-8583 для клиринга.  

5. Стандартизация в электронной коммерции:

• Знакомство со стандартом EMV 3-D Secure для электронной коммерции;     
• Субъекты информационного обмена стандарта EMV 3-D Secure для электронной коммерции;  
• Назначение сообщений стандарта EMV 3-D Secure для электронной коммерции;  
• Устройство сообщений стандарта EMV 3-D Secure для электронной коммерции;  
• Элементы данных, составляющие сообщения стандарта EMV 3-D Secure для электронной коммерции;  
• Сценарии информационного обмена сообщениями стандарта EMV 3-D Secure для электронной коммерции;  
• Интеграция с процессом авторизации . 

6. Система быстрых платежей (c2c) и стандартизация :

• Классическое платежное поручение на межбанковский перевод;  
• Концепция системы быстрых платежей для переводов между физическими лицами; 
• Архитектура системы быстрых платежей для переводов между физическими лицами;
• Субъекты информационного обмена системы быстрых платежей для переводов между физическими лицами; 
• Информационные потоки в системе быстрых платежей для переводов между физическими лицами;  
• Сообщения в информационных потоках системы быстрых платежей для переводов между физическими лицами и их назначение ;
• Абстракция - элемент бизнес-данных;  
• Стандарт ISO-20022 в применении к системе быстрых платежей для переводов между физическими лицами;  
• Шаблоны сообщений acmt и pacs, примененные для конструирования в системе быстрых платежей для переводов между физическими лицами;  
• Примеры внутреннего устройства некоторых сообщений;  
• Соотношение понятий «элемент бизнес данных СБП» и «элемент данных ISO-20022»;  
• Сценарии информационного обмена сообщениями стандарта ISO-20022 для Системы быстрых платежей для переводов между физическими лицами; 
• Интеграция с мобильными приложениями банков; 
• Неожиданные примеры и применения.

7. Открытые интерфейсы для прикладного программирования в финансовой сфере: 

• API в платежных системах: классификация, назначение, потребители, ценность;
• Что такое «вторая платежная директива» [PSD2]: статьи 65, 66, 67 и ее разъяснения [RTS]; 
• Концепция открытого банкинга;  
• Обзор стандартизации «вторая платежная директивы» [PSD2] и [RTS]: BerlinGroup XS2A и Open Banking API (UK);  
• Архитектура открытого банкинга;
• Субъекты информационного обмена открытого банкинга;  
• Информационные потоки открытого банкинга; 
• Сообщения в информационных потоках открытого банкинга и их назначение;
• Стандарт BerlinGroup XS2A в применении к открытому банкингу;  
• Сценарии информационного обмена сообщениями стандарта BerlinGroup XS2A в применении к открытому банкингу; 
• Стандарт Open Banking API (UK) в применении к открытому банкингу;  
• Сценарии информационного обмена сообщениями стандарта Open Banking API (UK) в применении к открытому банкингу;  
• Неожиданные примеры и применения.

8. Система быстрых платежей (c2b) и стандартизация :

• Концепция системы быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц;  
• Архитектура системы быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц – гармонизация инфраструктур информационного обмена: соотношение API и ISO-20022;  
• Субъекты информационного обмена системы быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц; 
• Информационные потоки API и ISO-20022 в системе быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц;  
• Сообщения в информационных потоках системы быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц и их назначение;  
• Сценарии информационного обмена сообщениями стандартов ISO-20022 для Системы быстрых платежей для переводов в адрес юридических лиц; 
• Неожиданные примеры и применения.

9. Проектная работа – разработка и защита проекта собственного платежного сервиса:

• Разработка и защита индивидуальных проектов.

Центральный банк Российской Федерации 

АО “Национальная система платежных карт”

Форма участия: дистанционная.

Всем обучающимся будут созданы учетные записи в MS Teams для участия в лекциях и семинарах.

Плата за обучение на программе не взимается.

К участию в программе допускаются только граждане РФ.

Финтех Хаб Банка России является подразделением Департамента финансовых технологий Банка России, созданным в 2020 году специально для организации просветительских и образовательных программ для школьников и студентов.

Основная задача Финтех Хаба - привлечение новых кадров на финансовый рынок России.

Для успешного выполнения практических задач во время прохождения программы рекомендуем изучить следующие материалы:

Источники полезных документов